SWIFT today announces the introduction of Payment Controls, an intelligent new in-network solution to combat fraudulent payments, and to help strengthen its customers’ existing security.
The commercial availability of the service marks an important milestone in SWIFT’s Customer Security Programme (CSP) – a community initiative launched in 2016 that has increased security and trust across the global financial community.
Payment Controls helps payment operations teams mitigate fraud risk in real-time through its unique alerting and reporting capabilities. The service may be set to flag, hold, release or reject high-risk or uncharacteristic payments in real-time, according to business needs. Initially targeted at smaller financial institutions, the utility service is hosted in the SWIFT cloud to allow users immediate access, with no hardware or software installation or maintenance.
Payment Controls is an important safeguard for firms as the frequency and speed of payments increases. The service bolsters SWIFT’s global payments innovation (gpi) – the new standard in global payments, which has dramatically improved cross-border payments since it was launched last year.
As part of gpi, and to further strengthen customer defences, SWIFT will introduce a new ‘stop and recall’ capability that will enable banks to immediately stop and recall a payment anywhere in the chain. The new feature will provide another barrier against fraud – mitigating business disruption and financial losses in the face of rising threats.
Luc Meurant, Chief Marketing Officer at SWIFT, said: “The growing threat of cyberattacks has never been more pressing, and banks need to be able to verify the integrity of payments in real time. Payment Controls demonstrates our commitment to playing our part in protecting the security of the wider financial services industry. I am confident that the new service will be an important weapon in the fight against fraud.”
Mark McNulty, Global Clearing and FI payments Head, at Citi, said: “Putting the right security tools in place is vital for any bank in mitigating payment fraud risk. The launch of SWIFT’s Payment Controls service is a very welcome step towards reinforcing and safeguarding the security of our ecosystem. For banks, it screens transactions in-flight and flags, holds or rejects transactions based on risk policies – ultimately protecting their operations, fighting cyber-crime and making the community safer for everyone.”
Patricio Melo, Executive Vice President of Technology and Operations at Banco Davivienda, said: For Davivienda it is a privilege to work with SWIFT, especially at this pivotal moment in the financial industry, in which banks should be working towards strengthening their payment processing systems and reducing the threat of fraud. Through the service provided by SWIFT’s Payment Controls, we are confident that our system will not only be better protected from fraud risk, but allow us to then deliver a trusted service to our clients.”
"سويفت" تطرح خدمة جديدة لحجب المدفوعات المشبوهة
خدمة "التحكّم بالمدفوعات" تُكمّل خدمات "سويفت" لمكافحة الاحتيال" بإتاحتها إمكانيات المراقبة والتنبيه والحجب في الزمن الحقيقي
أعلنت "سويفت" اليوم عن طرح خدمة "التحكّم في المدفوعات"، وهي عبارة عن حلّ ذكي جديد ضمن الشبكة لمكافحة المدفوعات المشبوهة وللمساعدة في تعزيز أمن العملاء الحالي.
ويشكّل توافر الخدمة على نطاق تجاري منعطفاً فارقاً ضمن "برنامج أمن العملاء" (CSP) من "سويفت"، وهو عبارة عن مبادرة أطلقتها "سويفت" للقطاع في عام 2016 والتي عزّزت الأمن والثقة في عموم القطاع المالي العالمي.
تساعد خدمة "التحكّم بالمدفوعات" فرق عمليات المدفوعات على الحدّ من مخاطر الاحتيال في الزمن الحقيقي بفضل قدراتها الفريدة على التنبيه والتبليغ. ويمكن إعداد الخدمة بحيث تُبيّن أو توقف أو تُصدر أو ترفض المدفوعات ذات المخاطر العالية أو غير الاعتيادية وكلّ ذلك في الزمن الحقيقي، وذلك وفقاً لاحتياجات الأعمال. ويتمّ استضافة الخدمة، التي تستهدف مبدئياً المؤسسات المالية الأصغر حجماً، في البيئة السحابية لـ "سويفت" وذلك لتمكين المستخدمين من الاستفادة منها بشكل فوري دون الحاجة لتركيب أي أجهزة أو برمجيات أو إجراء أية أعمال صيانة.
تُشكّل خدمة "التحكّم بالمدفوعات" عاملاً وقائياً بالنسبة للشركات مع تزايد عدد المدفوعات وسرعة إجرائها. تُسهم الخدمة في دعم خدمة الابتكار في المدفوعات العالمية "gpi" من "سويفت" والتي تشكّل المعيار الجديد في مجال المدفوعات العالمية والتي حسّنت المدفوعات العابرة للحدود بشكل كبير منذ إطلاقها في العام الماضي.
وكجزء من خدمة الابتكار في المدفوعات العالمية ولكي تعزّز دفاعات العملاء بقدر أكبر، ستطرح "سويفت" قدرة جديدة "للإيقاف والاسترجاع" والتي ستُمكّن المصارف من إيقاف واسترجاع أي معاملة دفع بشكل فوري وفي أي مرحلة من سلسلة الدفع. وستتيح هذه الخاصية الجديدة حاجزاً آخر ضد عمليات الاحتيال، الأمر الذي سيحدّ من توقّف الأعمال ومن الخسائر المالية في مواجهة التهديدات المتزايدة.
صرح لوك موران، رئيس التسويق في "سويفت": "لم تكن التهديدات المتعاظمة للهجمات السيبرانية ملحّة بهذا القدر من قبل ويجب أن تستطيع المصارف أن تتحقّق من نزاهة المدفوعات في الزمن الحقيقي. إن خدمة ’التحكّم بالمدفوعات‘ تؤكّد على التزامنا بلعب دورنا في حماية أمن قطاع الخدمات المالية الأوسع وأنا واثق من أنّ الخدمة الجديدة ستُشكّل سلاحاً هاماً في معركتنا ضد الاحتيال."
وقال مارك مكنلتي، رئيس المقاصّة العالمية ومدفوعات FI في "سيتي": "إن توفير الأدوات الأمنية الملائمة أمر حيوي بالنسبة لأي مصرف لكي يحدّ من مخاطر الاحتيال في المدفوعات. وطرح خدمة ’التحكّم بالمدفوعات‘ من ’سويفت‘ خطوة مرحب بها لتعزيز وحماية أمن بيئتنا. وبالنسبة للمصارف، فإن هذه الخدمة تقوم بترشيح المعاملات بشكل فوري وتُصدر إشارة أو تُوقف أو ترفض المعاملات استناداً إلى سياسات المخاطر، الأمر الذي يسهم في حماية عملياتها ويحارب الجرائم السيبرانية ويجعل القطاع أكثر أمناً للجميع."
وصرّح باتريسيو ميلو، نائب الرئيس التنفيذي للتكنولوجيا والعمليات في "بانكو دافيفيندا": "إننا في ’دافيفيندا‘ نعتبر العمل مع ’سويفت‘ بمثابة ميزة كبيرة وبالأخص في هذه المرحلة الهامة في القطاع المالي والتي يجب أن تعمل فيها المصارف على تعزيز نظم معالجة المدفوعات لديها وعلى تقليص تهديدات الاحتيال. وبخدمة ’التحكّم بالمدفوعات‘ التي توفّرها ’سويفت‘، نحن واثقون من أن نظامنا لن يكون محميّاً بشكل أفضل من مخاطر الاحتيال فحسب، بل سيمكّننا أيضاً من تقديم خدمات موثوقة لعملائنا."
