QNB Group, the largest financial institution
in the Middle East and Africa (MEA) region, announced its results for the six months
ended 30 June 2017, which is the highest in the history of QNB Group.
For the first six months of 2017, Net Profit reached
QAR6.7 billion (USD1.8 billion), up by 7% compared to last year, demonstrating
QNB Group’s success in resilience and maintaining strong growth while
controlling costs.
Total assets reached QAR768 billion (USD211
billion), up by 11% from June 2016, the highest ever achieved by the Group.
This was driven by a growth rate of 11% in loans and advances to reach QAR552
billion (USD152 billion). QNB Group was successful in attracting new customer
deposits. These deposit mobilisation efforts resulted in increased customer
funding by 15% to reach QAR562 billion (USD154 billion) from June 2016. This
led to the Group’s loan to deposit ratio reaching 98.3%, compared with 101.7%
in June 2016. This clearly demonstrates the success of QNB’s strategy to
diversify its funding sources.
The Group’s prudent cost control policy and strong
revenue generating capability helped to improve the efficiency ratio (cost to
income ratio) to 29.3% as at 30 June 2017, from 30.4% in June 2016, which is
considered one of the best ratios among financial institutions in the region.
The Group was able to maintain the ratio of
non-performing loans to gross loans at 1.8%, a level considered one of the
lowest amongst financial institutional in the MEA region, reflecting the high
quality of the Group’s loan book and the effective management of credit risk.
The Group’s conservative policy in regard to provisioning continued with the
coverage ratio reaching 110% in 30 June 2017.
QNB Group benefits from a highly diversified
international and local funding base spread across MEA, Europe and Asia. QNB
has successfully diversified its wholesale funding pools in terms of currencies,
tenors and product mix and follows a very conservative approach to manage its liquidity
needs.
Based on this, the Group decreased its Loans to Deposit ratio
to 98.3%, from 101.7% in June 2016 and improved liquid assets which comprise of
cash and cash equivalents to QAR65 billion (USD18 billion) or 8% of total
assets.
Total Equity increased by 1% from June 2016
to reach QAR 74 billion (USD20 billion) as at 30 June 2017. Earnings per Share
reached QAR 7.0 (USD 1.91), compared to QAR 6.7(USD 1.85) in June 2016.
Capital Adequacy Ratio (CAR) calculated as
per the QCB and Basel III requirements stood at 15.6% as at 30 June 2017, higher than the regulatory
minimum requirements of the Qatar Central Bank and Basel Committee. The Group
is keen to maintain a strong capitalisation in order to support future growth
targets.
Based on the Group’s continuous strong performance and its diversified
international presence, QNB is now the most valuable banking brand in the MEA
region, with the value of its brand increased to USD3.8 billion to rise
to the 60th place globally, in addition to attaining the highest rating of AA+
in brand strength.
The total number of staff for the Group is more
than 27,900 operating from 1,250 locations and 4,300 ATMs serving more than 21
million customers.
البيانات المالية المرحلية المختصرة
الموحدة
للستة أشهر المنتهية في 30 يونيو
2017
أعلنت مجموعة QNB، أكبر مؤسسة مصرفية في منطقة الشرق
الأوسط وافريقيا عن نتائجها المالية
للستة أشهر
المنتهية في 30يونيو2017 والتي تعتبر الأعلى في تاريخ المجموعة.
بلغ صافي أرباح مجموعة QNB 6,7 مليار ريال (1,8 مليار دولار
أمريكي) للستة أشهر الأولى من عام 2017، بارتفاع نسبته 7% مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي. الأمر
الذي يؤكد نجاح المجموعة في الحفاظ
على نمو قوي في مصادر الدخل والسيطرة على التكاليف.
ارتفع إجمالي موجودات المجموعة
بنسبة 11% منذ30 يونيو 2016 ليصل إلى768 مليار
ريال (211 مليار دولار
أمريكي) وهو أعلى مستوى للموجودات في
تاريخ المجموعة. وقد تمكن البنك من تحقيق ذلك من خلال النمو القوي في محفظة القروض
والسلف بنسبة11 % لتصل إلى 552 مليار ريال (152 مليار دولار أمريكي).
كما نجحت المجموعة في تنمية
مختلف مصادر التمويل، حيث ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 15% منذ30 يونيو2016 لتصل إلى562 مليار ريال (154 مليار دولار أمريكي)، وقد بلغت نسبة القروض الى الودائع 98,3% مقارنة مع 101,7% في يونيو 2016 مما يعكس نجاح
البنك في تنمية الودائع وزيادة نسب السيولة.
وقد أدت سياسة المجموعة في
إدارة التكاليف وقدرتها على تحقيق نمو قوي في الإيرادات الى تحسن نسبة الكفاءة (المصاريف
إلى الإيرادات) لتصل%29,3 مقارنة مع 30,4% في يونيو 2016. وتعتبر هذه النسبة من بين أفضل النسب على
مستوى المؤسسات المالية الرئيسية في المنطقة.
كما حافظ البنك على معدل القروض
غير العاملة كنسبة من إجمالي محفظة القروض عند مستوى1,8 %، وهو من بين أدنى المعدلات على نطاق البنوك
الرئيسية في منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا، الأمر الذي يعكس الجودة العالية لمحفظة
القروض وفعالية سياسة إدارة المخاطر الائتمانية. كما واصلت المجموعة سياستها المتحفظة
في بناء المخصصات حيث بلغت نسبة تغطية القروض غير العاملة 110% بنهاية الربع الثاني من عام 2017.
تتمتع مجموعة QNB بقاعدة متنوعة من مصادر التمويل المحلية والدولية تنتشر عبر الشرق
الأوسط وأفريقيا وأوروبا وآسيا وقد نجحت المجموعة في تنويع مصادر التمويل وذلك من
حيث العملات المختلفة التي يتم التعامل بها أو الفترات الزمنية أو المنتجات.
بناء على ذلك، قامت المجموعة
بتخفيض نسبة القروض إلى الودائع لديها إلى %98,3 وذلك من 101,7% في يونيو 2016، كما عززت الموجودات ذات السيولة
العالية التي تتكون من النقد وما يعادلها إلى 65 مليار ريال ( 18مليار أمريكي) أو ما يمثل 8% من إجمالي الموجودات.
ارتفع
إجمالي حقوق المساهمين بنسبة 1% منذ 30 يونيو 2016
ليصل إلى 74 مليار ريال
( 20مليار
أمريكي). كما بلغ العائد على السهم 7,0 ريال ( 1,91دولار
أمريكي) مقارنة مع 6,7 ريال ( 1,85دولار أمريكي) في 30
يونيو 2016
.
وقد بلغت نسبة كفاية رأس المال
المحتسبة بموجب متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة بازل III ما نسبته15,6 % في 30 يونيو2017 ، وهو معدل يتجاوز متطلبات مصرف قطر المركزي
ولجنة بازل. وتركز سياسة المجموعة في المحافظة على قاعدة متينة لرأس المال لدعم
خططها الاستراتيجية المستقبلية.
بفضل استمرار الأداء القوي
وزيادة انتشار المجموعة على الصعيد الدولي، تمكنت المجموعة من الحصول على أعلى
قيمة لعلامتها المصرفية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، حيث ارتفعت قيمة العلامة
التجارية المصرفية لمجموعة QNB إلى 3,8 مليار دولار أميركي لتصبح في المرتبة 60 على
مستوى العالم، بالإضافة إلى تصنيف جودة العلامة AA+ مما يعكس قوة وقيمة العلامة التجارية المصرفية للمجموعة.
ويعمل لديها ما يزيد عن 27,900 موظف يخدمون اكثر من 21 مليون عميل، حيث تقدم أحدث الخدمات المصرفية
لعملائها عبر 1,250 فرعاً ومكتباً تمثيلياً و 4,300 جهاز صراف آلي.
