........................................................................................
The UAE Banks Federation welcomed more than 65 senior bankers to a briefing at the Federation’s headquarters in Abu Dhabi about how correspondent banks can comply with KYC regulations
Dubai, 1 April 2015 – SWIFT joined the UAE Banks Federation to bring together senior representatives from financial institutions across the region to look at the impact of global regulations and to discuss the adoption of global best practice.
Nasser Sarris, General Manager of the UAE Banks Federation, who gave the welcome address, says: “Financial crime is a growing threat to the global economy and is a challenge that must be met by all financial institutions. The Federation sees the promotion of insightful discussion on such matters as a key part of its industry role and we are happy to partner with SWIFT to help our members find the most efficient solutions to common problems.”
More than 65 delegates joined the meeting, including senior financial institution and transaction bankers as well as compliance experts. The discussion addressed the challenges faced by the region’s banks as they manage increasingly onerous regulatory requirements aimed at eliminating money laundering and terrorist financing.
A particularly hot topic for discussion was so-called KYC – know-your-customer – regulations. These apply to banks in the same way as they do to retail customers and represent a huge operational challenge for banks. Failure to comply can be costly in terms of reputational damage as well as risking punitive fines.
KYC regulations require banks to collect and maintain up-to-date information about every institution that they deal with. Doing this and performing due diligence checks on correspondent banking partners is costly and time consuming, and the effort is duplicated by individual banks around the world.
Sido Bestani, Head of MENA & Turkey, SWIFT, says: “Banking relationships are being terminated around the world because of a reduced risk appetite and growing concerns about KYC transparency. For banks, managing the data and processes required to comply with regulations on a bilateral basis is inefficient and costly. This is why SWIFT has developed its KYC Registry. This can help banks to reduce KYC-related costs and mitigate compliance-related risks in a simple, secure and standards-driven way.
SWIFT has a long relationship with the UAE Banks Federation, including the hosting of such joint events on topics of interest, and sees it as a pivotal partner in the region. Speaking about the briefing, Bestani adds: “These kinds of events are a crucial platform for informed discussion and a vital forum for industry colleagues to share experiences. We are therefore delighted to partner with the UAE Banks Federation and the broader SWIFT community as they look for common solutions to industry-wide, global challenges such as KYC regulations.”
اتحاد مصارف الإمارات يتعاون مع "سويفت" لمناقشة القوانين العالمية للجرائم المالية في القطاع المصرفي
...................................................................................
استقبل اتحاد مصارف الإمارات أكثر من 65 من كبار المصرفيين للمشاركة في اجتماع أقيم في مقر الاتحاد في أبوظبي يوضح كيف تستطيع المصارف المراسلة الالتزام بقوانين "إعرف عميلك"
4 ابريل 2015 – تعاونت "سويفت" مع اتحاد مصارف الإمارات لجمع كبار الممثلين من المصارف الخمسين الأعضاء للبحث في تأثير القوانين العالمية ومناقشة تبني أفضل الممارسات العالمية.
صرح ناصر سريس، مدير عام اتحاد مصارف الإمارات، الذي ألقى كلمة الترحيب: "إن الجرائم المالية تشكل تهديداً متنامياً بالنسبة للاقتصاد العالمي وهي تشكّل تحدّياً على كافة المؤسسات المالية أن تواجهه. ويرى الاتحاد أن الترويج للحوار البناء حول هذه المسائل هو جزء هام من الدور الذي يلعبه في القطاع ونحن نتعاون مع ’سويفت‘ لمساعدة أعضائنا على إيجاد أكثر الحلول فعالية لهذه المشكلة ولمشاكل مشتركة أخرى."
شارك في اللقاء أكثر من 65 مندوباً، بما في ذلك مصرفيين مختصين في المعاملات وأيضاً خبراء في مجال الالتزام بقوانين وتشريعات مكافحة الجرائم المالية. وقد دار النقاش حول التحديات التي تواجهها المصارف في سياق إدارتها للمتطلبات التنظيمية الشاقة والهادفة لمكافحة غسيل الأموال والتمويل الإرهابي.
ومن أهم المواضيع التي نوقشت القوانين المرتبطة بـ "إعرف عميلك". وتنطبق تلك القوانين على المصارف كما تنطبق على العملاء في مجال الخدمات المصرفية للأفراد وهي تمثل تحدياً كبيراً في مجال التشغيل بالنسبة للمصارف. وعدم الالتزم بتلك القوانين قد يكون مكلفاً من حيث التأثير السلبي على السمعة وكذلك من حيث مخاطر فرض غرامات تأديبية.
تفرض قوانين "إعرف عميلك" على المصارف جمع معلومات حديثة عن كل مؤسسة تتعامل معها والاحتفاظ بتلك المعلومات. ويعد القيام بذلك وإجراء مراجعة وتمحيص على المصارف المراسلة الشريكة أمراً مكلفاً ومستهلكاً للوقت كما أن هذا الجهد يتكرر لدى كل مصرف على حدة حول العالم.
قال سيد أحمد بستاني، رئيس "سويفت" في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وتركيا: "يتم إنهاء العلاقات المصرفية حول العالم بسبب عدم رغبة المصارف في تحمل المخاطر وقلقها المتزايد على شفافية ’إعرف عميلك‘. وبالنسبة للمصارف، فإن إدارة البيانات والإجراءات المطلوبة للالتزام بالقوانين من الجانبين يعتبر مكلفاً وغير فعال. هذا هو السبب الذي دفع ’سويفت‘ لتطوير سجل ’إعرف عميلك‘. فهو من الممكن أن يساعد المصارف على تقليص التكاليف المرتبطة بـ ’إعرف عميلك‘ والحد من المخاطر المرتبطة بالالتزام بالقوانين بطريقة بسيطة وآمنة وقائمة على المعايير."
ترتبط "سويفت" بعلاقة طويلة مع اتحاد مصارف الإمارات تشمل استضافة فعاليات مشتركة تتناول المواضيع ذات الاهتمام كما تعتبر "سويفت" أن الاتحاد هو شريك محوري في المنطقة. تابع سيد أحمد بستاني، معلقاً على اللقاء: "إن مثل هذه الفعاليات تشكل منبراً هاماً للنقاش والحوار البناء الذي يقدم معلومات مفيدة كما أنها منتدى حيوي لكي يتبادل زملاء المهنة الخبرات والتجارب. ولهذا نحن مسرورون بتعاوننا مع اتحاد مصارف الإمارات ومع القطاع الأوسع المتعامل مع ’سويفت‘ في سعينا لإيجاد حلول مشتركة للتحديات العالمية التي تؤثر على القطاع بأكمله، مثل قوانين ’إعرف عميلك‘."
للحصول على المزيد من المعلومات عن سجل "إعرف عميلك"، يرجى زيارة موقع www.betterKYC.com
