- Sharia-compliant assets in the UAE crossed the US$100b milestone for the first time
- UAE Islamic banking industry was estimated to be worth US$127b in 2014
DUBAI, 29 MARCH 2015: The UAE is en route to achieve US$263b of Sharia-compliant assets by 2019 according to EY’s World Islamic Banking Competitiveness (WIBC) report. The industry was estimated to be worth US$127b in 2014, thus making it the third largest Islamic banking market by value, after the Saudi Arabian and Malaysian markets.
Ashar Nazim, Global Islamic Finance Leader at EY, says:
“Islamic banks in the UAE, also known as participation banks, are eyeing revenue growth through experience-led transformation of their domestic business. Stronger capital position is also driving their international expansion. Initiatives in mobile payments are likely to cause positive disruption to banks’ traditional operating models. Looking at the positive performance of Islamic banks in the UAE, the country is expected to be one of the main markets that drive the future internationalization of the Islamic banking industry.”
“Islamic banks in the UAE, also known as participation banks, are eyeing revenue growth through experience-led transformation of their domestic business. Stronger capital position is also driving their international expansion. Initiatives in mobile payments are likely to cause positive disruption to banks’ traditional operating models. Looking at the positive performance of Islamic banks in the UAE, the country is expected to be one of the main markets that drive the future internationalization of the Islamic banking industry.”
Sharia-compliant assets in the UAE crossed the US$100b milestone for the first time. Islamic banking penetration in the UAE currently stands at 21.4% and represents a 14.6% share of the global market. The industry in the UAE is growing at more than twice the rate of conventional banking. Due to high demand, there is increased pressure on efficiency as more Islamic banks attempt to go mainstream.
Islamic banking customers in the UAE happy with customer service
In the study, EY monitored 55,884 Islamic banking customer sentiments in the UAE on social media as part of a wider study, which looked at 2.2 million customer sentiments dispersed across various online sources in nine key markets (Saudi Arabia, Bahrain, Kuwait, the UAE, Malaysia, Indonesia, Turkey, Qatar and Oman).
Banking clients were most satisfied with customer service, where positive comments on social media outnumbered negative comments by more than 5%. Half of all the positive sentiments monitored were around customer service levels and complaint handling.
Customer feelings were mixed with respect to branch experience, online banking and phone banking. Out of the sentiments monitored on social media for all the three experiences, there was almost an equal number of positive and negative comments.
The study of social media comments has revealed an improvement opportunity for Sharia-compliant banks with respect to products and services, which were ranked the lowest in terms of customer satisfaction. Half of the overall negative sentiments monitored were about disappointing experiences with regard to product and service offerings.
“The call to action for Islamic banks in the UAE is to build rich insights into customers’ delight and pain points, and break operational silos. The time is right for analytics; banks need to challenge their channel capabilities and push for more customized products and services. Regulatory intervention on product design can help to both attract and protect consumers. The reputations of Islamic banks today will depend on the way banks engage with their customers,” concludes Ashar.
قطاع المصارف الإسلامية في الإمارات العربية المتحدة يتجه لتسجيل 263 مليار دولاراً أميركياً بحلول العام 2019
- الأصول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية في الإمارات العربية المتحدة تتخطى للمرة الأولى 100 مليار دولاراً أميركياً
- قيمة قطاع المصارف الإسلامية قدرت بالوصول إلى 127 مليار دولاراً أميركياً في عام 2014 الغرف
دبي، 29 مارس 2015: أظهر تقرير أصدرته إرنست ويونغ (EY) حول "التنافسية العالمية للقطاع المصرفي الإسلامي" اتجاه قطاع المصارف الإسلامية في الإمارات العربية المتحدة لتحقيق 263 مليار دولاراً أميركياً من الأصول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية بحلول العام 2019، كاشفاً أن القيمة المقدرة للقطاع بلغت 127 مليار دولاراً أميركياً في العام 2014، مما يجعل سوق الإمارات ثالث أكبر سوق مصرفي إسلامي من حيث القيمة وذلك بعد سوقي المملكة العربية السعودية وماليزيا.
وقال أشعر ناظم، رئيس مجموعة الخدمات المالية الإسلامية في (EY): "تتطلع المصارف الإسلامية في دولة الإمارات العربية المتحدة، والتي تعرف أيضاً باسم المصارف التشاركية، لتحقيق نموٍّ في العائدات من خلال عملية تحول نوعي في أعمالها المحلية ومجموعة المنتجات والخدمات المصممة وفقاً لتجربة ورغبات العملاء. تسعى هذه المصارف للحفاظ على موقف رأس مالها القوي ، الأمر الذي يسهم في تحفيز توسع المصارف الإسلامية دولياً. وستؤدي المبادرات المتعلقة بالدفعات عبر الهاتف المحمول الى تغيير إيجابي في النماذج التشغيلية التقليدية للمصارف. وبالنظر إلى الأداء الإيجابي للمصارف الإسلامية في دولة الإمارات العربية المتحدة، من المتوقع أن تصبح الإمارات أحد أهم الأسواق التي تحفز التدويل المستقبلي لقطاع المصارف الإسلامية".
وتخطت الأصول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية في الإمارات العربية المتحدة 100 مليار دولاراً أميركياً للمرة الأولى. ويبلغ استحواذ الصيرفة الإسلامية حالياً 21.4% فيما تصل حصة الصيرفة الإسلامية إلى 14.6% من السوق العالمي. ويشهد القطاع في الإمارات العربية المتحدة نمواً بمعدل يزيد بمرتين عن مستوى الصيرفة التقليدية. ومع تزايد الطلب، هناك ضغط متواصل للارتقاء بالكفاءة وتسعى المصارف الإسلامية في ان تصبح الاتجاه السائد للصيرفة.
عملاء الصيرفة الإسلامية في الإمارات العربية المتحدة راضون عن خدمة العملاء
وقامت (EY) بتحليل اَراء 55,884 عميل عبر وسائل التواصل الاجتماعي في دولة الإمارات العربية المتحدة حول تجاربهم المصرفية مع المصارف الإسلامية، وكان التحليل جزء من دراسة 2.2 مليون مشاركة من قبل العملاء عبر وسائل التواصل الاجتماعي في كل من السعودية، والبحرين، والكويت، والإمارات، وماليزيا، وإندونيسيا، وتركيا، وقطر، وسلطنة عُمان.
ونالت خدمة العملاء النصيب الأكبر من الاستحسان، إذ فاقت التعليقات الإيجابية على مواقع التواصل الاجتماعي المشيدة بخدمة عملاء المصارف الإسلامية نظيراتها السلبية بنسبة تزيد عن 5%. وقد تمحورت نصف التعليقات الإيجابية حول مستويات خدمة العملاء والتعامل مع الشكاوى.
وتباينت مشاعر العملاء تبعاً للمعاملات عبر الفروع، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والخدمات المصرفية عبر الهاتف. وكانت التعليقات الإيجابية والسلبية للمشاركين في الدراسة عبر وسائل التواصل الاجتماعي على جميع التجارب الثلاث المذكورة آنفاً متساوية إلى حد كبير.
وكشفت الدراسة عن فرص المصارف الإسلامية فيما يتعلق بتحسين المنتجات والخدمات المقدمة، حيث أنها جاءت في نهاية التصنيف من حيث رضى العملاء. وتمحورت نصف التعليقات السلبية حول التجارب السيئة المتعلقة بعروض المنتجات والخدمات.
وأضاف أشعر: "يتوجب على المصارف الإسلامية في الإمارات العربية المتحدة بناء تصور شامل حول النقاط الإيجابية والسلبية لدى العملاء وتخطي العوائق التشغيلية. وقد حان الوقت المناسب لإجراء هذا النوع من التحليل، إذ يجب على المصارف تحدي قدراتها في مجال التواصل ، والتوجه نحو المزيد من المنتجات والخدمات المصممة وفقاً لرغبات العملاء. وقد يسهم التدخل من السلطات التنظيمية في تصميم المنتجات المصرفية في المساعدة على جذب العملاء والاحتفاظ بهم، ناهيك عن أهمية الطريقة التي تتفاعل فيها المصارف مع عملائها بالنسبة لمكانة المصارف الإسلامية".
