QNB Group, the World’s Strongest Bank and the
leading bank in the Middle East and North Africa, continued to record robust
growth in profitability, with Net Profit for 2013 amounting to QR9.5 billion (USD2.6
billion), up by 13.7% compared to 2012. These results include the financial
results of QNB ALAHLI in Egypt, in which the Group concluded the acquisition of
a controlling stake amounting to 97.12% in March 2013.
Based on the strong financial results for
2013 and consistent with QNB Group’s aim of maximising returns to shareholders,
the Board of Directors is recommending to the General Assembly the distribution
of a cash dividend of 70% of the nominal share value (QR7.0 per share). The
financial results for 2013 along with the profit distribution are subject to
Qatar Central Bank (QCB) approval.
The Group’s prudent cost control policy and
strong revenue generating capability allowed it to maintain an efficiency ratio
(cost to income ratio) of 20.4%, which is considered one of the best ratios
among financial institutions in the region.
Total assets increased by 20.9% from December
2012 to reach QR443 billion (USD121.8 billion), the highest ever achieved by
the Group. This was the result of a strong growth rate of 24.3% in loans and
advances to reach QR311 billion (USD85.3 billion).
The Group was able to maintain the ratio of
non-performing loans to gross loans at 1.6%, a level considered one of the
lowest amongst banks in the Middle East and Africa, reflecting the high quality
of the Group’s loan book and the effective management of credit risk. The Group’s
conservative policy in regard to provisioning continued with the coverage ratio
reaching 123% in December 2013.
At the same time QNB Group increased customer
funding by 24.3% to QR336 billion (USD92.2 billion). This led to the Group’s
loan to deposit ratio to reach 93%.
In order to diversify its source of funds, in
April QNB Group announced the successful completion of a bond issuance under
its Euro Medium Term Note (EMTN) program in the international capital markets.
Under this program a USD1.0 billion tranche was issued on 22 April 2013 with a
7 year maturity and an attractive coupon rate of 2.875%. In October QNB Group
announced the completion of its highly successful dual tranche US Dollar bond
amounting to USD1.5 billion under its Euro Medium Term Note (EMTN) program in
the international capital markets. Under this program, two tranches were issued
on 23rd October 2013. One tranche of USD750 million with a 3 year maturity, at
a coupon rate of 3 month Libor + 1.25% and another tranche of USD750 million
with a 5 year maturity, at a fixed coupon rate of 2.75%. Both the April and the
October Reg S issues generated strong interest from investors around the world.
Total Equity increased by 12.0% from December
2012 to reach QR54 billion (USD14.8 billion) as at 31 December 2013. Earnings
per Share reached QR13.5 (USD3.70), compared to QR11.9 (USD3.27) in December
2012.
The capital adequacy ratio stood at 15.6% as
at 31 December 2013, higher than the regulatory requirements of Qatar Central
Bank and the Basel Committee. The Group is keen to maintain a strong
capitalisation in order to support future strategic plans.
As a result of the Group’s high credit ratings
and outstanding asset quality, it was selected as one of the world’s 50 safest
financial institutions by Global Finance.
QNB Group tops the list in the Bloomberg
Markets magazine’s annual ranking of the World’s Strongest Banks. 2012 was the
first time that QNB was included in the list of eligible banks (78 banks were
eligible globally) as a result of achieving more than USD100 billion of assets.
QNB Group opened a representative office in
China and established a fully owned subsidiary in India under the name of “QNB
India Private Limited”.
Based on the Group’s continuous strong
performance and the expanding international presence, the bank is currently
ranked as the most valuable brand in the
MENA region, with a world ranking of 120 (Brand Value: USD1.31 billion).
With the addition of QNB ALAHLI, the new
subsidiary in India and the new office in China, QNB Group’s presence through
its subsidiaries and associate companies increased to 26 countries providing a
comprehensive range of products and services. The total number of staff is more
than 13,600 operating from 590 locations and with an ATM network of more than
1,240 machines.
البيانات
المالية الموحدة للسنة المنتهية في
31 ديسمبر 2013
واصلت مجموعة QNB، البنك الأقوى في العالم والمؤسسة
المصرفية الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، تسجيل معدلات نمو قياسية
في أرباحها والتي بلغت 9,5 مليار ريال لعام 2013 (2,6 مليار دولار أمريكي)، بزيادة
نسبتها 13,7% عن ما تم تحقيقه في عام 2012. مع الإشارة الى ان هذه
النتائج المالية تشمل نتائج بنك QNB - الأهلي بجمهورية مصر
العربية والذي استكملت المجموعة خلال
الربع الأول من عام 2013 شراء حصة مسيطرة فيه بلغت نسبتها 97,12%.
وبناءً على النتائج المالية القوية التي تم
تحقيقها خلال عام 2013 وانطلاقاً من سياسة مجموعة QNB الرامية إلى تحقيق أفضل عائد
للمساهمين، يوصي مجلس الإدارة الجمعية العامة بتوزيع أرباح نقدية بمعدل70 % من القيمة الاسمية للسهم
(بواقع 7,0ريال للسهم الواحد)، علماً
بأن البيانات المالية لعام 2013 ومقترح توزيع الأرباح تخضع
لموافقة مصرف قطر المركزي.
وقد أدت سياسة المجموعة في إدارة التكاليف وقدرتها على تحقيق نمو قوي في
الإيرادات الى المحافظة على نسبة كفاءة (المصاريف إلى الإيرادات) عند 20,4%، والتي تعتبر من بين أفضل المعدلات على مستوى
المؤسسات المالية في المنطقة.
كما ارتفع إجمالي موجودات المجموعة بنسبة 20,9% عن عام 2012 ليصل إلى 443 مليار ريال (121,8 مليار دولار أمريكي) وهو أعلى مستوى في تاريخ البنك. وقد تمكن البنك من تحقيق ذلك من خلال النمو
القوي في محفظة القروض والسلف بنسبة 24,3% لتصل إلى 311 مليار ريال (85,3 مليار دولار أمريكي).
كما حافظ البنك على معدل القروض غير العاملة كنسبة من إجمالي محفظة القروض
عند مستوى 1,6%، وهو من بين أدنى المعدلات على نطاق بنوك منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا،
الأمر الذي يعكس الجودة العالية لمحفظة القروض وفعالية سياسة إدارة المخاطر
الائتمانية. كما واصلت المجموعة سياستها المتحفظة في بناء المخصصات حيث بلغت نسبة
تغطية القروض غير العاملة 123% بنهاية عام 2013.
وبموازاة ذلك ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 24,3% لتصل إلى 336 مليار ريال (92,2 مليار دولار أمريكي)، مما ساهم في وصول نسبة القروض إلى
الودائع إلى مستوى 93%.
وفي إطار سياسة تنويع مصادر التمويل، أصدرت المجموعة بنجاح خلال شهر إبريل
من العام الحالي سندات في أسواق المال العالمية ضمن برنامجها لأوراق الدين متوسطة
المدى، حيث تمكنت المجموعة في 22
إبريل 2013
من استكمال عملية إصدار بمبلغ إجمالي مقداره مليار دولار تستحق بعد 7 سنوات وبسعر فائدة مميز بلغ %2,875.
كما تمكنت المجموعة بتاريخ 23
أكتوبر 2013 من استكمال عملية إصدار بمبلغ إجمالي مقداره 1,5 مليار دولار أمريكي
والتي تشمل مبلغ 750
مليون دولار أمريكي تستحق بعد 3 سنوات بسعر فائدة يبلغ 1,25% فوق سعر (Libor) بالإضافة إلى مبلغ 750 مليون دولار أمريكي تستحق بعد 5 سنوات بسعر فائدة ثابت يبلغ 2,75%.
وقد حظيت هذه الإصدارات التي تمت وفق معايير Reg
S باهتمام واسع من قبل المستثمرين حول العالم.
ارتفع إجمالي حقوق المساهمين بنسبة 12,0% عن عام 2012 ليصل إلى 54 مليار ريال (14,8 مليار دولار أمريكي) . كما بلغ العائد على السهم 13,5 ريال (3,7 دولار أمريكي) مقارنة مع 11,9 ريال لعام 2012.
كما بلغ معدل كفاية رأس المال %15,6 بنهاية عام 2013،
وهو معدل أعلى من متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة بازل. وتركز سياسة المجموعة في
المحافظة على قاعدة متينة لرأس المال لدعم خططها الإستراتيجية المستقبلية.
ونتيجة للتصنيف الائتماني المرتفع للمجموعة وجودة أصولها المتميزة، تم
اختيار QNB
من بين الخمسين بنكاً الأكثر أماناً في العالم وفقاً لغلوبال فاينانس.
تصدرت مجموعة QNB قائمة مجلة "أسواق
بلومبرغ" (Bloomberg Markets) لأقوى البنوك على مستوى العالم
بحصولها على الترتيب الأول في القائمة. وقد انضمت المجموعة لأول مرة للبنوك
المؤهلة لهذا الترتيب في عام 2012 عقب ارتفاع موجوداتها إلى
أكثر من 100 مليار دولار أمريكي، علماً بأن المنافسة كانت بين 78 بنك عالمي.
كما افتتحت مجموعة QNB مكتب
تمثيلي لها في الصين وأنشأت شركة تابعة مملوكة بالكامل في الهند.
واستنادا إلى مواصلة الأداء المتميز للمجموعة وانتشارها الجغرافي،
تحتل قيمة العلامة المصرفية للبنك والبالغة 1,3 مليار دولار أمريكي المركز الأول في منطقة
الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بترتيب يبلغ 120 على مستوى العالم.
ومع انضمام QNB - الأهلي إلى مجموعة QNB وتواجد المجموعة في كل من الهند
والصين، يرتفع تواجد المجموعة من خلال فروعها وشركاتها التابعة والزميلة إلى 26 دولة حول العالم، حيث تقدم أحدث
الخدمات المصرفية لعملائها عبر 590 فرعاً ومكتباً تمثيلياً وشبكة صراف آلي تزيد عن 1,240 جهاز، ويعمل لديها ما يزيد
عن 13,600 موظف.
