Leading Pakistani bank chooses SAS for its proven solution expertise and presence in over 3,100 financial institutions worldwide
March 3, 2013
SAS®, the leading provider of business analytics software and services, has announced that Soneri Bank Limited, one of Pakistan’s leading commercial banking institutions, has chosen to utilize software like SAS Anti-Money Laundering and SAS Credit Risk Management for Banking, to help drive in more profitability, establish a high performance risk framework and achieve compliance with set Basel II requirements. The use of SAS software, which is part of the bank’s move to effectively manage enterprise risk and strengthen its efforts to address financial fraud, is also expected to help the bank improve its ratings and lower finance costs.
The bank has expressed confidence in reaping significant benefits from harnessing SAS’ cutting edge analytics, sophisticated data management and reporting, which are essential capabilities needed in managing risk reporting and creating timely reports on cash leakage. The Basel II framework seeks to increase financial stability by better aligning a bank's regulatory capital to actual risks. Through Basel II supervision and eventual compliance, banks with a lower risk profile are rewarded. With this in mind, Soneri Bank has integrated SAS for Enterprise Risk Management into its risk management procedures, which had previously been separated from the business lines. Aside from aiming to meet Basel II requirements, the bank is also looking into ways on how to improve on existing business benefits within a comprehensive risk strategy.
“Soneri Bank has constantly maintained a strong commitment towards being able to adapt to the emerging trends and technologies in the financial segment,” said Amin Feerasta, Country Credit Head, Soneri Bank. “In line with this, we have chosen to partner with SAS, a known industry leader in business analytics software. Utilizing SAS software will not only help us achieve our vision to become one of the region's leading financial institutions but will also help us keep true to our promise of meeting the banking needs of our customers.”
“We have chosen SAS for its proven solution expertise, major presence across more than 3,100 financial institutions from around the world and its local reputation for a highly customized solution,” said Haider Devjianie, CIO, Soneri Bank. “Through the years, Soneri Bank has ably positioned itself as a strong growing bank. Through the use of SAS software, we have not only managed to reinforce our operations but are now fully capable of addressing key challenges like internal data structure requirements. Truly, SAS gives us a big advantage by being so uniquely flexible”
Recent industry reports have shown that financial crimes are growing every day. As a result, governments from around the world are now directing key efforts to reduce occurrences of this growing threat. To date, financial institutions and their boards are under increased regulatory scrutiny and have implemented major steps to ensure that proper policies, controls and procedures are met. SAS Anti-Money Laundering automates the process of detecting, investigating and reporting on irregularities. The system provides a cross-channel view of financial fraud risk, which helps speed up the investigative process, identify unknown relationships and provide essential and important information. The solution analyzes transactional activity to identify anomalies that go undetected by manual processes. The system’s advanced scoring and prioritization capabilities will focus analysts on the most relevant financial risks, reduce wasted resources spent on false positives and help Soneri Bank in adapting more quickly to newer money risks as they emerge.
“We laud Soneri Bank Limited in their move to position themselves as a leading financial institution for the region. Our commitment is to help organizations like Soneri Bank anticipate business opportunities, empower action and drive impact—resulting in innovation and improved business performance. We want these companies to have, as our vision dictates, the 'Power to know,' which can be achieved through the integration of our powerful and highly effective solutions and technologies,” concluded Khurram Yamin, Regional Sales Lead & Channel Partner Manager, North Gulf, Pakistan & Afghanistan, SAS Institute.
"بنك سونيري ليمتد" يعتمد برمجيات "ساس" بهدف إدارة المخاطر المؤسسية والإمتثال لمتطلبات بازل 2 وزيادة الأرباح
البنك الباكستاني يستفيد من حلول "ساس" الفعّالة والمجربة وخبرة الشركة في تزويد 3,100 مؤسسة مالية في العالم بحلول متطورة
3 مارس 2013
وقعت "ساس" (SAS)، الشركة الرائدة في مجال توفير خدمات وبرمجيات تحليلات الأعمال، مؤخراً إتفاقية شراكة مع "بنك سونيري ليمتد" (Soneri Bank Limited)، أحد أبرز المؤسسات المصرفية التجارية في باكستان، وذلك بهدف تزويد البنك بحزمة من الحلول في مجال مكافحة غسيل الأموال وإدارة المخاطر الإئتمانية في المصارف ومساعدة البنك على تنفيذ إطار عمل عالي الأداء لإدارة المخاطر والإمتثال لمتطلبات بازل 2 وتعزيز الأرباح. ويتماشى إعتماد البنك لحلول "ساس" المتطورة مع سعيه لإدارة المخاطر المؤسسية وتعزيز جهوده الرامية إلى التصدي لعمليات الإحتيال المالي، فضلاً عن تبني المزيد من أفضل الممارسات المصرفية في عملياته وتحسين تقييمه وتخفيض التكاليف المالية.
وأعرب "بنك سونيري" عن ثقته الكبيرة بمزايا حلول وتحليلات "ساس" وبرمجياتها المتطورة لإدارة البيانات وإعداد التقارير، والتي تعد قدرات أساسية لازمة لإدارة المخاطر والإبلاغ عنها وإنشاء تقارير التسرب النقدي في الوقت المناسب. وجاءت متطلبات "بازل 2" لتحقيق الإستقرار المالي بوصفها إطار عمل دولي موحد للتحكم في مقدار حجم رأس المال الذي يجب على المصرف تخصيصه لمواجهة المخاطر المالية والتشغيلية، كما تتم مكافأة البنوك ذات المخاطر المنخفضة وفقاً لهذه المتطلبات. وتماشياً مع ذلك، قام "بنك سونيري" بدمج حلول "ساس" لإدارة المخاطر المؤسسية ضمن إجراءاته لإدارة المخاطر، والتي سبق أن تم فصلها عن خطوط الأعمال. وإلى جانب سعيه إلى الإمتثال مع متطلبات "بازل 2"، يبحث البنك عن سبل جديدة لتعزيز أعماله في إطار استراتيجية شاملة للمخاطر.
وقال أمين فيراستا، رئيس قسم الإئتمان في "بنك سونيري": "لطالما إلتزم "بنك سونيري" بإعتماد أحدث التقنيات والإبتكارات في عالم المال والأعمال. وتماشياً مع هذه الرؤية، وقعنا إتفاقية شراكة مع "ساس" الرائدة عالمياً في توفير برمجيات تحليلات الأعمال. ولن تساعدنا حلول "ساس" على تحقيق رؤيتنا بأن نصبح أحد أبرز المؤسسات المالية المرموقة على مستوى المنطقة فحسب، وإنما تلبية جميع المتطلبات المصرفية لعملائنا أيضاً."
وصرّح حيدر ديفياني، المدير التقني لـ " بنك سونيري": "إخترنا حلول "ساس" الفعالة والمجربة والمشهود لها بالتفوق من قبل ما يزيد عن 3,100 مؤسسة مالية في العالم، ولسمعتها الكبيرة على مستوى المنطقة في توفير باقة متكاملة من الحلول المخصصة. وتمكن "بنك سونيري" خلال السنوات الماضية من تعزيز مكانته كأحد أبرز المصارف الرائدة في المنطقة. ومن خلال إعتماد برمجيات "ساس"، لم نتمكن من تعزيز عملياتنا التشغيلية فحسب، وإنما التصدي لتحديات رئيسية مثل متطلبات هيكلة البيانات الداخلية. وما يميز حلول "ساس" عن غيرها هو مرونتها العالية."
وأشارت مجموعة من التقارير الحديثة إلى أنّ الجرائم المالية تزداد يوماً بعد يوم. ونتيجة لذلك، تضافرت جهود الحكومات كافة من أجل مكافحة هذا التهديد المتنامي. وحتى اليوم، تخضع المؤسسات المالية ومجالس إدارتها لرقابة كبيرة من أجل الإمتثال للمتطلبات التنظيمية، حيث قامت بإتخاذ خطوات كبيرة للتأكد من أنّه يتم تنفيذ وتطبيق السياسات والضوابط والإجراءات المناسبة. ويساهم حل مكافحة غسيل الأموال من "ساس" في كشف المخالفات والتحقيق فيها والإبلاغ عنها. ويتيح النظام عملية رصد ومراقبة لعمليات الإحتيال المالي عبر عدة قنوات، مما يساعد على تسريع عملية التحقيق وتحديد العلاقات المجهولة وتوفير معلومات أساسية وهامة. كما يقوم البرنامج بتحليل أنشطة المعاملات لتحديد حالات الخلل التي تكتشف من خلال العمليات اليدوية. و يتميز الحل بالقدرة على التقييم وتحديد الأولويات وبالتالي توجيه أنظار المحللين صوب المخاطر المالية الأكثر أهمية والحد من إهدار الموارد التي تنفق على الايجابيات الكاذبة ومساعدة "بنك سونيري" على التكيف بسرعة أكبر مع المخاطر المالية الجديدة فور ظهورها.
وقال خرم يمين، مدير قنوات الشركاء والمبيعات الإقليمية في "معهد ساس" لمنطقة شمال الخليج وباكستان وأفغانستان: "نشيد بجهود "بنك سونيري" في مسيرته الرامية إلى تعزيز مكانته كمؤسسة مالية رائدة في المنطقة. ويتمحور إلتزامنا حول مساعدة المؤسسات مثل "بنك سونيري" على إكتشاف فرص الأعمال وتعزيز نشاطاته وأدائه وتفعيل الإبتكار في عملياته. وإنطلاقاً من رؤيتنا "القدرة على المعرفة"، نتمنى أن تمتلك مثل هذه المؤسسات الرائدة "القدرة على المعرفة" من خلال دمج حلولنا وتكنولوجياتنا القوية والفعالة في عملياتها وأنظمتها وبناها التحتية."
