Doha, 16 January 2018:
QNB Group, the largest financial institution in
the Middle East and Africa (MEA) region, announced its results for the year
ended 31 December 2017.
For the year ended 2017, Net Profit reached QAR13.1
billion (USD3.6 billion), up by 6% compared to last year. Total assets
increased by 13% from December 2016 to reach QAR811 billion (USD223 billion),
the highest ever achieved by the Group.
The Board of Directors have recommended to
the General Assembly for the distribution of a cash dividend of 60%
of the nominal share value (QAR 6.0 per share). The financial results for 2017 along with the profit
distribution are subject to Qatar Central Bank (QCB) approval.
Key driver of total assets growth was from loans
and advances which grew by 12% to reach QAR584 billion (USD161 billion). Also
QNB Group increased customer deposits by 16% to reach QAR586 billion (USD161
billion) from December 2016. This led to QNB Group’s loans to deposits ratio to
decrease from 102.7% in December 2016, to reach 99.8% as at 31 December 2017.
The Group’s drive for operational efficiency
is yielding cost-savings in addition to sustainable revenue generating sources.
This helped QNB Group to improve the efficiency ratio (cost to income ratio) to
29.1%, from 30.4% last year which is considered one of the best ratios among large
financial institutions in the region.
The Group’s conservative loan loss
provisioning policy and strong recovery efforts helped reduce net impairment
charge on QNB’s loan book during the year demonstrating strong credit quality
of the bank’s core asset base. Also the stock of non-performing loans ratio of 1.8%
as at 31 December 2017 has been witnessed on a consistent basis, year on year,
reflecting the high quality of the Group’s loan book and the effective
management of credit risk. The Group’s conservative policy in regard to
provisioning improved the coverage ratio to reach 112% as at 31 December 2017.
Total Equity increased by 11% from December 2016
to reach QAR79 billion (USD22 billion) as at 31 December 2017. Earnings per
Share reached QAR13.7 (USD3.8), compared to QAR13.1 (USD3.6) in December 2016.
Group Capital Adequacy Ratio (CAR) as at 31
December 2017 amounted to 16.49%, higher than the regulatory minimum
requirements of the Qatar Central Bank and Basel Committee.
QNB Group was successful in
tapping new markets for its long term stable funding requirements by the
issuance of Formosa bonds in September 2017 under its Euro Medium Term Note
(EMTN) programme and was listed on the Taipei Stock Exchange. Under this
programme, a US$ 630 million tranche was issued with a maturity of 30 years
callable every 5 years. Formosa bond issuance is part of QNB Group’s on-going
strategy to ensure diversification of funding and also reflects investor
confidence in QNB Group’s robust financial performance.
QNB Group serves a customer base of more than 22
million customers with more than 28,200 staff resources operating from 1,230 locations
and 4,300 ATMs.
البيانات المالية الموحدة للسنة المنتهية في
31 ديسمبر 2017
الدوحة في 16 يناير 2018 :أعلنت مجموعة QNB، أكبر مؤسسة مصرفية في منطقة
الشرق الأوسط وافريقيا، نتائجها المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر2017.
بلغ صافي أرباح مجموعة QNB 13,1 مليار ريال (3,6 مليار دولار أمريكي) للسنة
المنتهية 2017، بارتفاع نسبته 6% مقارنة مع نفس الفترة من
العام الماضي. حيث ارتفع إجمالي موجودات المجموعة بنسبة 13% منذ31 ديسمبر2016 ليصل إلى 811 مليار ريال (223 مليار دولار أمريكي) وهو أعلى
مستوى للموجودات في تاريخ المجموعة.
وبناءً على النتائج المالية القوية التي تم تحقيقها، يوصي مجلس الإدارة
الجمعية العامة بتوزيع أرباح نقدية بمعدل60 % من القيمة الاسمية للسهم (6,0 ريال للسهم الواحد)، علماً بأن
البيانات المالية لعام 2017 ومقترح توزيع الأرباح تخضع
لموافقة مصرف قطر المركزي.
وقد تمكن البنك من تحقيق نمو قوي في إجمالي الموجودات من خلال زيادة محفظة
القروض والسلف بنسبة12 % لتصل إلى 584 مليار ريال (161 مليار دولار أمريكي). وبموازاة
ذلك ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 16% لتصل إلى 586 مليار ريال (161 مليار دولار أمريكي)، مما ساهم
في وصول نسبة القروض إلى الودائع إلى مستوى99,8 % مقارنة مع 102,7% في ديسمبر 2016.
وقد أدت سياسة المجموعة في إدارة التكاليف وقدرتها على تحقيق نمو قوي في
الإيرادات الى تحسين نسبة الكفاءة (المصاريف إلى الإيرادات) الى29,1 % مقارنة مع30,4 % للعام السابق مما يعكس نجاح البنك في زيادة
كفاءة عملياته. وتعتبر هذه النسبة من بين أفضل النسب على مستوى المؤسسات المالية
الرئيسية في المنطقة.
كما ساهمت سياسة المجموعة المتحفظة في بناء مخصصات خسائر القروض ونجاح
البنك في تسوية عدد من هذه المخصصات في خفض صافي مخصصات انخفاض قيمة محفظة القروض
خلال العام مما يدل على جودة محفظة الائتمان ونجاح السياسة الائتمانية المتحفظة
للبنك.
كما حافظ البنك على معدل القروض غير العاملة كنسبة من إجمالي محفظة القروض
عند مستوى 1,8%، وهو من بين أدنى المعدلات
على نطاق البنوك الرئيسية في منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا، الأمر الذي يعكس الجودة
العالية لمحفظة القروض وفعالية سياسة إدارة المخاطر الائتمانية. كما واصلت
المجموعة سياستها المتحفظة في بناء المخصصات حيث بلغت نسبة تغطية القروض غير
العاملة 112% بنهاية عام 2017.
وارتفع إجمالي حقوق المساهمين بنسبة 11% ليصل إلى 79 مليار ريال ( 22مليار دولار أمريكي). كما بلغ العائد على السهم 13,7 ريال (3,8 دولار أمريكي) مقارنة مع 13,1ريال (3,6 دولار أمريكي) للعام السابق.
وقد بلغت نسبة كفاية رأس المال المحتسبة بموجب متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة
بازل III ما
نسبته16,49 % في 31 ديسمبر 2017، وهو معدل يتجاوز متطلبات مصرف
قطر المركزي ولجنة بازل.
في سبتمبر2017، أنهت مجموعةQNB بنجاح إصدار سندات فورموزا غير مضمونة ضمن
برامجها لأوراق الدين متوسطة المدى (EMTN) بقيمة 630 مليون دولار أمريكي
ولأجل استحقاق يبلغ 30 عاماً مع حق الاستدعاء مرة كل 5 سنوات. ويتم تداول هذه
السندات في سوق تايبيه للأوراق المالية.
وقد حظي هذا الإصدار من سندات Reg S باهتمام كبير من المستثمرين
التايوانيين. ويؤكد هذا النجاح مدى الثقة التي يضعها المستثمرين الدوليين في
استراتيجية مجموعة QNB وقوة
وضعها المالي. ويعد الإصدار جزء من جهود المجموعة من أجل تنويع مصادر التمويل من
خلال إصدار سندات في مناطق جغرافية وأسواق جديدة وبفترات استحقاق متعددة.
ويعمل لدى المجموعة ما يزيد عن 28,200 موظف يخدمون
اكثر من 22 مليون عميل، حيث تقدم أحدث الخدمات
المصرفية لعملائها عبر 1,230 فرعاً ومكتباً تمثيلياً و 4,300 جهاز صراف آلي.
