Tuesday, 27 July 2021

SWIFT launches SWIFT Go, a fast, cost-effective service for low-value cross-border payments

 

  • New service enables businesses and consumers to send payments in seconds with full transparency and strong security
  • SWIFT Go is a key building block in the co-operative’s strategy to enable instant and frictionless cross-border transactions
  • Seven leading global banks already live with the service

Brussels/Dubai, 27 July 2021 – SWIFT today announces the launch of SWIFT Go, a transformative new service that enables small businesses and consumers to send fast, predictable, highly secure, and competitively priced low-value cross-border payments anywhere in the world, direct from their bank accounts. Seven global banks, which collectively handle 33 million low-value cross-border payments per year, are already live with the service.


SWIFT Go enables financial institutions to offer a seamless payments experience for low value transactions often initiated by small- and medium-sized enterprises (SMEs) to pay suppliers overseas and by consumers sending money to friends and family internationally. Using tighter service level agreements between institutions and pre-validation of data, SWIFT Go enables banks to provide their end customers a fast and predictable payments experience with upfront visibility on processing times and costs.


The SWIFT Go service builds on the high-speed rails of SWIFT gpi, which have transformed the speed and predictability of high-value payments. The service marks another milestone in SWIFT’s strategy to enable instant and frictionless transactions from one account to another, across SWIFT’s network that connects more than 11,000 institutions, and 4 billion accounts across 200 countries worldwide. It will further strengthen the capabilities of banks to serve their customers in the high-growth small business and consumer payments segments. 


Stephen Gilderdale, Chief Product Officer, at SWIFT said: “SWIFT Go is a further step towards achieving our vision of enabling anybody, anywhere, to send money instantly and securely around the world. The new service is a direct response to the needs of small businesses and consumers for fast, easy, predictable, secure and competitively priced cross-border payments. Our new service will allow banks to compete effectively in one of the fastest growing segments of the payments market, delivering a seamless experience for their customers.” 


SWIFT Go was developed in close collaboration with the global SWIFT community and is underpinned by several key pillars:


  • Speed: Tighter service levels between banks increase speed. A single payment format increases straight-through processing, while services such as pre-validation remove frictions that cause delays.
  • Predictability: The amount, time, fees and FX rate of a payment are known in advance. The sender and receiver of a payment can track the status in real-time.
  • Easy to use: The user experience is simple and streamlined, with data requirements known upfront. Strict network validation provides for easy initiation and processing of SWIFT Go payments
  • Competitive prices: Processing fees are agreed between financial institutions upfront so they can provide their customers with full transparency; increased straight-through processing further reduces processing costs.
  • Security: Senders and receivers have peace of mind that payments are underpinned by the strong security of the SWIFT network.


Seven leading global banks are now using SWIFT Go live: BBVA; Bank of New York Mellon; DNB; MYBank; Sberbank; Société Générale, and UniCredit.


Raouf Soussi, Head of Enterprise Payments Strategy of Client Solutions, BBVA said: “BBVA is very excited to be one of the first banks to sign up to SWIFT Go and we recognise the potential of this solution to revolutionise the way SMEs and consumers move money around the world. We have listened closely to our customers and we know how much they value a secure service that ensures payments reach their destination quickly and seamlessly."


Isabel Schmidt, Head of Direct Clearing and Asset Account Services Products, Bank of New York Mellon said:  “It’s no secret that for many years consumers and small businesses have been running into varying pain points when transacting international payments. These challenges have included opaque costs and lack of certainty on how quickly funds are delivered to the final beneficiary. This is why BNY Mellon is pleased to be the first US bank to go live with SWIFT Go, a new service that overcomes all of these challenges and assists financial institutions in delivering a competitive, seamless, fast and predictable payments experience to their customers.” 


Feng Liang, Deputy CEO, MYBank said: “SWIFT gpi has become the benchmark for high-value cross-border transactions and we are confident that SWIFT Go will be equally as transformative for SME payments. By providing for instant, seamless transactions within one of the highest growth areas of our industry, we expect that adoption of SWIFT Go will be widespread and that it will quickly be established as the industry standard for lower value transactions.”


Jean-François Mazure, Head of Cash Clearing and Correspondent Banking, Société Générale said: “As customer expectations for faster payments evolve, the correspondent banking industry requires a solution to more competitively process SME and consumer payments. SWIFT Go fits perfectly with it, allowing us to provide an outstanding experience to our customers with predictable, seamless, and frictionless low-value cross-border transactions reaching beneficiaries accounts quicker than ever.”


Raphael Barisaac, Global Head of Cash Management, Global Co-Head of Trade, UniCredit said: “UniCredit has long been a keen supporter of innovations within payments that deliver excellent outcomes for end-customers, and as such we are very proud of our involvement in SWIFT Go. This is a service that will lead to real benefits for SMEs and consumers, allowing them to enjoy the speed, predictability and transparency that SWIFT gpi has brought to high-value transactions.”






"سويفت" تُدشّن خدمة "سويفت جو" الاقتصادية للمدفوعات الصغيرة العابرة للحدود 

الخدمة الجديدة تُمكّن الشركات والمستهلكين من إرسال المدفوعات خلال ثوانٍ مع شفافية تامة وأمان عالٍ

"سويفت جو" هي لبنة بناء أساسية في استراتيجية المؤسسة التعاونية لتعاملات عابرة للحدود فورية وخالية من التعقيدات 

سبعة مصارف عالمية رائدة  تستخدم الخدمة حالياً



بروكسل ودبي، 27 يوليو 2021 – أعلنت "سويفت" اليوم عن تدشين خدمة "سويفت جو" (SWIFT Go)، الخدمة الرائدة الجديدة التي ستحدث تغييرات جذرية في القطاع، حيث تُمكّن الشركات الصغيرة والمستهلكين من إرسال مدفوعات عابرة للحدود متدنية القيمة بشكل سريع وآمن تماماً وبسعر تنافسي في أي مكان في العالم، وذلك مباشرة من حساباتهم المصرفية. وهناك حالياً سبعة مصارف عالمية تتعامل مع 33 مليون معاملة دفع متدنية القيمة وعابرة للحدود تستخدم الخدمة في الوقت الراهن.

تسمح "سويفت جو" للمؤسسات المالية بتقديم تجربة مدفوعات سلسة للتعاملات متدنية القيمة التي عادة ما تجريها الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم لتسديد المدفوعات إلى مورديها في بلدان أخرى وكذلك يجريها المستهلكون الذين يرسلون النقود إلى أصدقائهم وعائلاتهم حول العالم. ومن خلال استخدام اتفاقيات خدمة أكثر انضباطاً بين الشركات إضافة إلى التثبت المسبق من البيانات، تُمكّن "سويفت جو" المصارف من تزويد عملائها بتجربة مدفوعات متوقعة وأسرع مع وضوح مسبق لأوقات إتمام المعاملات وتكلفتها.

تستفيد خدمة "سويفت جو" من القنوات فائقة السرعة لخدمة "جي بي آي" من "سويفت" والتي أحدثت تغييراً جوهرياً في سرعة وقابلية التنبؤ بالمدفوعات عالية القيمة. وتشكل هذه الخدمة إنجازاً آخر في استراتيجية "سويفت" الهادفة لإتاحة تعاملات فورية خالية من التعقيدات بين حساب وآخر في عموم شبكة "سويفت" التي تصل ما بين أكثر من 11,000 مؤسسة و4 مليارات حساب مصرفي في 200 بلد في العالم. وستعزز الخدمة قدرات المصارف على خدمة عملائها في قطاع الشركات الصغيرة وقطاع مدفوعات المستهلكين سريعي النمو.





صرح ستيفن جلدرديل، رئيس المنتجات لدى "سويفت": "تشكل خدمةسويفت جوخطوة أخرى نحو تحقيق رؤيتنا الرامية لتمكين أي شخص في أي مكان من إرسال النقود بشكل فوري وآمن حول العالم. وتأتي الخدمة الجديدة  كاستجابة مباشرة لاحتياجات الشركات الصغيرة والمستهلكين الراغبين بالحصول على خدمة مدفوعات عابرة للحدود تتسم بالسرعة والسهولة والأمان وقابلية التنبؤ بأسعار تنافسية. وخدمتنا الجديدة ستمكن المصارف من التنافس بجدارة في أحد أسرع القطاعات نمواً من سوق المدفوعات بحيث تقدم تجربة سلسة وسهلة لعملائها."

تم تطوير "سويفت جو" بالتعاون الوثيق مع قطاع "سويفت" حول العالم حيث تقوم الخدمة على عدد من الركائز الأساسية:

  • السرعة: مستويات خدمة أكثر انضباطاً بين المصارف لزيادة السرعة. صيغة مدفوعات موحدة تعزز سهولة معالجة المعاملات من البداية إلى النهاية في حين أن الخدمات الأخرى نثل التثبت المسبق يزيل المعوقات التي تسبب التأخير.
  • قابلية التكهن: يمكن معرفة القيمة والوقت والرسوم وسعر تبديل العُملات للمدفوعات بشكل مسبق. يمكن للمرسل ولمتلقي مبلغ  معاملة الدفع تتبع وضع المعاملة في الزمن الحقيقي.
  • سهولة الاستخدام: تجربة المستخدم بسيطة ومنظمة مع معرفة البيانات المطلوبة مسبقاً. ووجوب التثبت المسبق للمعلومات، والذي تفرضه الشبكة بشكل صارم، يتيح إجراء ومعالجة مدفوعات "سويفت جو" بسهولة.
  • أسعار تنافسية: تتفق المؤسسات المالية مسبقاً على رسوم المعالجة حتى تستطيع أن تزود عملاءها بشفافية تامة وقدرة أكبر على إتمام المعاملات من البداية إلى النهاية، الأمر الذي يقلص تكاليف إتمام المعاملات.
  • الأمن: يطمئن مرسل معاملة الدفع ومتلقيها من أن المدفوعات تستفيد من مستويات الأمان العالية التي توفرها شبكة "سويفت".





تستخدم سبعة مصارف عالمية رائدة خدمة "سويفت جو" حالياً، وهذه المصارف هي: "بي بي في إيه" BBVA و"بنك أوف نيويورك ميلون" و"دي إن بي" DNB و"إم واي بنك" MYBank و " Sberbank" و"سوسيتيه جنرال" و"يوني كريديت".

علق رؤوف سوسي، رئيس استراتيجية مدفوعات الشركات لحلول العملاء لدى "بي بي في إيه": "’بي بي في إيهمتحمس جداً لكونه أحد أول المصارف التي تعتمد خدمةسويفت جوونحن ندرك إمكانيات هذا الحل في إحداث تغيير جوهري في الطريقة التي تحرك بها الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمستهلكين الأموال حول العالم. وقد استمعنا عن قرب لعملائنا ونحن نعرف إلى أي مدى يقدرون الخدمة الآمنة التي تضمن وصول المدفوعات إلى وجهاتها بسرعة وبدون تعقيدات."

وصرحت إيزابيل شمدت، رئيس منتجات التسويات المباشرة وخدمات حسابات الأصول في "بنك نيويورك ميلون": "من المعروف أن المستهلكين والشركات الصغيرة تواجه منذ سنوات عديدة صعوبات متفاوتة عند إجراء المدفوعات العالمية. وتشمل هذه التحديات التكاليف غير الواضحة وعدم معرفة الوقت الذي تستهلكه المدفوعات للوصول إلى وجهاتها النهائية. لهذا السبب يسربنك نيويورك ميلونأن يكون أول مصرف أميركي يعتمد خدمةسويفت جو، الخدمة الجديدة التي تتغلب على كل تلك التحديات وتساعد المؤسسات المالية على تزويد عملائها بتجربة مدفوعات تنافسية وسلسة وسريعة ويمكن التنبؤ بها."

وقال فنغ ليانغ، نائب الرئيس التنفيذي في "إم واي بنك": "لقد أصبحت خدمةسويفت جي بي آيالمعيار المرجعي للتعاملات عالية القيمة العابرة للحدود ونحن واثقون أنسويفت جوستحدث نفس التغيير الجوهري بالنسبة لمدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة. ومن خلال توفير تعاملات فورية وسلسة في أحد أعلى القطاعات نمواً في المجال المصرفي، نحن نتوقع أن يتم استخدامسويفت جوعلى نطاق واسع وأنها ستصبح سريعاً المعيار الأساسي للتعاملات متدنية القيمة."

وعلق جان-فرانسوا مازور، رئيس تسوية الأموال النقدية والأعمال المصرفية المراسلة في "سوسيتيه جنرال": "مع تطور توقعات العملاء للحصول على مدفوعات أسرع، يحتاج قطاع المصارف المراسلة إلى حل لمعالجة معاملات الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ومعاملات المستهلكين بتنافسية أكبر. وخدمةسويفت جوتتوافق تماماً مع هذه المتطلبات حيث تسمح لنا بتوفير تجربة ممتازة لعملائنا مع معاملات سلسة وخالية من التعقيدات يمكن التنبؤ بها للمعاملات المتدنية القيمة العابرة للحدود والتي تصل لحسابات الجهات المستفيدة بشكل أسرع من أي وقت مضى."

وقال رافايل باريساك، رئيس إدارة الأموال النقدية حول العالم والرئيس المشارك للتجارة حول العالم في "يوني كريديت": ""لطالما كانيوني كريديتداعماً متحمساً للابتكارات في قطاع المدفوعات التي تتيح نتائج ممتازة للعملاء. ولذلك، فإننا فخورون جداً بمشاركتنا فيسويفت جو‘. هذه خدمة ستؤدي إلى توفير مزايا حقيقية للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم وللمستهلكين حيث ستسمح لهم الاستفادة من السرعة وقابلية التنبؤ والشفافية التي تتيحها خدمةسويفت جي بي آيللتعاملات عالية القيمة."

=