Leading Pakistani bank to utilize SAS Credit Risk Management in move to comply with BASEL II requirements, improve ratings, lower finance costs and faster loan processing
February 21, 2013
SAS®, the leading provider of business analytics software and services, has announced the signing of a strategic new partnership with United Bank Limited (UBL), one of the leading banking institutions in Pakistan, as part of the bank’s move to implement a more effective and improved enterprise risk management system. The alliance complements the ongoing positive changes being witnessed across Pakistan's banking industry, like the introduction of internet, mobile banking and ATMs. Looking to play a significant role across these developments, UBL will utilize SAS Credit Risk Management for Banking, Market Risk & Operational Risk, in order to establish a high performance risk framework that can help them adopt more banking best practices into their operations, improve ratings, reduce finance costs, effect a faster way to generate feedback from loan applications and continuously comply with BASEL II requirements.
UBL bank is planning to harness SAS’ cutting edge analytics, sophisticated data management and reporting—capabilities that have been deemed essential for banking operational functions like risk reporting and the creation of timely reports for regulatory authorities. Aside from maintaining compliance with BASEL II regulations, forward thinking banks like UBL have strived for key ways to achieve business benefits within a comprehensive risk management strategy. Through the partnership, UBL will now be able to use SAS Credit Risk Management for Banking, Market Risk & Operational Risk to develop custom scorecards and credit risk models rapidly; investigate existing portfolio and analyze new applicants; accurately model capital requirements; optimize UBLs mix of customers in its portfolio and maintain a complete audit trail. Use of this SAS software can greatly enhance UBL’s application scoring, customer behaviour analytics while also effectively managing data for better decision making.
“Our partnership with UBL reflects our drive to help solve customer business problems and our shared commitment to a successful future.UBL is a strong growing bank with requirements for a world-class solution that is scalable in relation to their expansion. SAS has proven solution expertise in more than 3,100 financial institutions worldwide and a reputation of working closely with customers, understanding the requirements and providing highly effective customized solutions. We are confident that our partnership with UBL will not only drive up productivity but also greatly improve efficiencies.”
The BASEL II framework has been intended to create an international standard for banking regulators to control how much capital banks need to put aside to guard against the types of financial and operational risks banks face. In line with this, BASEL II has set up risk and capital management requirements designed to ensure that a bank has adequate capital for the risk the bank exposes itself to through its lending and investment practices. Aiming to maintain continuous compliance with BASEL II standards, UBL will also integrate SAS for Enterprise Risk Management into its risk management procedures, which was previously separated from the bank's main business lines.
“We are confident that our alliance with UBL will play a significant role in their move to be more globally competitive. We intend to work closely with UBL and help them in anticipating business opportunities, empower action and drive impact through the use of advanced analytics--transforming customer, performance and financial data into more meaningful information,” concluded Khurram Yamin, Regional Sales Lead & Channel Partner Manager, North Gulf, Pakistan & Afghanistan, SAS Institute.
إتفاقية بين "يونايتد بنك ليمتدUBL " و"ساس" لإدارة المخاطر المؤسسية
المصرف الباكتساني يستعين بحلول "ساس" لإدارة المخاطر الإئتمانية بهدف الإمتثال لمتطلبات بازل 2 وخفض التكاليف المالية وتسريع عملية منح القروض
21 فبراير 2013
وقعت "ساس" (SAS)، الشركة الرائدة في مجال توفير خدمات وبرمجيات تحليلات الأعمال، مؤخراً إتفاقية شراكة مع مصرف "يونايتد بنك ليمتد" (UBL)، إحدى أبرز المؤسسات المصرفية في باكستان، وذلك لدعم جهود المصرف الرامية إلى تنفيذ نظام متطور وأكثر كفاءة لإدارة المخاطر المؤسسية. وتتزامن هذه الإتفاقية مع التغييرات الإيحابية التي يشهدها القطاع المصرفي في باكستان، مثل إدخال خدمة الإنترنت وأجهزة الصرف الآلي والخدمات المصرفية عبر المحمول. وبهدف إستثمار هذه التطورات الكبيرة، سيقوم "يونايتد بنك ليمتد" بإعتماد حلول "ساس" لإدارة المخاطر الإئتمانية في المصارف وحلول مخاطر السوق والمخاطر التشغيلية، وذلك من أجل تنفيذ إطار عمل عالي الأداء لإدارة المخاطر، يمكن أن يساعدهم على تبني المزيد من أفضل الممارسات المصرفية في عملياتهم وتحسين التقييمات وتخفيض التكاليف المالية وتسريع طلبات الحصول على القروض والإمتثال بإستمرار مع متطلبات "بازل 2".
ويعتزم مصرف ""يونايتد بنك ليمتد" الإستفادة من تحليلات "ساس" المتطورة والحلول المتطورة لإدارة البيانات وقدرات الإبلاغ التي تعتبر ضرورية للوظائف التشغيلية المصرفية الأساسية، مثل الإبلاغ عن المخاطر وإنشاء التقارير في الوقت المناسب للسلطات التنظيمية. ومن خلال تفعيل إستراتيجية شاملة لإدارة المخاطر عبر هذه الشراكة، سيكون "يونايتد بنك ليمتد" قادراً على إستخدام حل "ساس" لإدارة المخاطر الإئتمانية في المصارف، وحلول مخاطر السوق والمخاطر التشغيلية لتطوير بطاقات أداء مخصصة ونماذج لمخاطر الإئتمان بسرعة كبيرة، فضلاً عن التحقيق في المحفظة القائمة وتحليل الطلبات الجديدة ونمذجة متطلبات رأس المال بدقة والبحث عن أفضل الحلول لمجموعة عملاء "يونايتد بنك ليمتد" والاحتفاظ بسجل كامل لمراجعة الحسابات. علاوة على ذلك، سينعكس إستخدام حلول "ساس" على عملية تقييم طلبات "يونايتد بنك ليمتد" وتحليلات سلوك العملاء، وفي الوقت ذاته، إدارة البيانات بشكل فعال وتسريع عملية إتخاذ القرارت الرشيدة.
وقال خرّم يمين، مدير المبيعات الإقليمية وقنوات الشركاء لمنطقة شمال الخليج وباكستان وأفغانستان، في "معهد ساس": "تعكس شراكتنا الإستراتيجية مع "يونايتد بنك ليمتد" سعينا الدائم لحل المشاكل التجارية للعملاء وتجسد إلتزامنا المشترك بتحقيق مستقبل ناجح. ويعتبر مصرف "يونايتد بنك ليمتد" من المصارف الرائدة والتي تنمو عملياتها يوما بعد يوم، وبهدف مواكبة هذا النمو والتوسع، يبحث المصرف عن تنفيذ مجموعة من الحلول العالمية. من جهتها، تملك "ساس" سجلاً حافلا من النجاح في تزويد ما يزيد عن 3,100 مؤسسة مالية في جميع أنحاء العالم بحلول متطورة، كما تملك سمعة مرموقة في العمل عن كثب مع العملاء وتلبية إحتياجاتهم وتزويدهم بحلول مخصصة. إننا على ثقة تامة بأنّ شراكتنا مع "يونايتد بنك ليمتد" لن تعزز من الإنتاجية فحسب، وإنما ستحسن فعالية العمليات بشكل كبير."
وتمثل متطلبات "بازل 2" إطار عمل دولي موحد للجهات التنظيمية المصرفية للتحكم في مقدار حجم رأس المال الذي يجب على المصرف تخصيصه لمواجهة المخاطر المالية والتشغيلية. وتماشياً مع ذلك، وضعت "بازل 2" متطلبات لإدارة رأس المال وإدارة المخاطر تهدف إلى ضمان إمتلاك البنوك لرأس مال كافي لمواجهة المخاطر التي يعرض البنك نفسه لها من خلال ممارسات الإقراض والممارسات الإستثمارية. وبهدف مواصلة الإمتثال لمتطلبات بازل 2، سيقوم "يونايتد بنك ليمتد" بدمج حلول إدارة المخاطر المؤسسية من "ساس" في إجراءته لإدارة المخاطر، والتي تم فصلها سابقاً عن الخطوط التجارية الرئيسية للبنك.
وأضاف خرّم يمين: "تحذونا ثقة بأنّ شراكتنا مع "يونايتد بنك ليمتد" ستلعب دوراً مهماً في تعزيز قدراتهم التنافسية على الصعيد العالمي. ونعتزم العمل عن كثب مع "يونايتد بنك ليمتد" ومساعدتهم في توقع الفرص التجارية وتعزيز أعمالهم وأنشطتهم بإستخدام التحليلات المتقدمة، وتحويل البيانات المالية وبيانات العملاء وبيانات الأداء إلى معلومات أكثر جدوى وأهمية."
