...................................................................................................
Entities in more than 140 countries have joined SWIFT’s KYC Registry to gain the benefit of a centralised industry utility
Dubai, 19th August 2015– SWIFT recently organised a Know Your Customer (KYC) roadshow in 10 countries across the Middle East and North Africa to look at the impact of KYC regulations on the banking and financial community and to highlight solutions that reduce the cost of compliance.
Against the backdrop of increasing global regulatory requirements, SWIFT has established a dedicated Compliance Services division and created a range of products and services around Sanctions and KYC aimed at supporting the financial industry as it works to address the global financial crime challenge. The KYC Registry is a centralised utility for the collection and distribution of standard information, which is required by all banks as part of their due diligence processes. Already, entities in more than 140 countries have joined The KYC Registry, which demonstrates clear momentum and support for this community-driven financial crime compliance initiative.
The briefings were organised in Abu Dhabi, Cairo, Kuwait, Tunis, Casablanca, Istanbul, Libya, Yemen, Ethiopia and Algiers. Featuring international and local speakers, they were attended by more than 550 senior representatives from the region’s leading financial and banking communities. The objective of the series has been to create a unique forum for banks and financial entities to share their experiences and requirements around KYC, to promote greater understanding and to discuss global best practice in the space.
Based on a collaborative, industry-based approach and developed by SWIFT as a user-driven initiative, The KYC Registry helps banks to manage compliance challenges and reduce the costs associated with implementing KYC-related regulations. It offers a simple, secure way to exchange a standardised set of information for correspondent banking due diligence. Banks contribute an agreed baseline set of data and documentation for validation by SWIFT, which the contributors can then share with their counterparties. Each bank preserves ownership of its own information, as well as control over which other institutions can view it.
Sido Bestani, Head of MENA & Turkey, SWIFT, says: “Compliance with financial crime regulation is one of the major challenges facing banks globally. By offering a central, global KYC Registry, SWIFT is helping the financial community as a whole to mitigate risk and reduce KYC-related costs, enabling banks to better manage their compliance processes. The aim of our roadshow is to keep the financial community in the region aware of the changing regulatory environment and to outline the benefits of The KYC Registry. As a non-profit cooperative organisation, we are committed to developing solutions to shared challenges that benefit the entire community. The KYC Registry delivers on this commitment.”
The KYC Registry is the latest in a growing suite of financial crime compliance solutions from SWIFT. The portfolio already includes Sanctions Screening and Sanctions Testing tools, and is complemented by Compliance Analytics. Sanctions Screening enables banks to easily and cost-effectively screen transactions against global watch lists while Sanctions Testing enables them to gauge the efficacy of their own sanctions screening infrastructure. Compliance Analytics helps financial institutions to analyse their message traffic on the SWIFT network, enabling them to detect unusual patterns and possible anomalies in behaviour.
العروض التعريفية تُبيّن تأثير سجّل "إعرف عميلك" وتناقش الحلول المتاحة للقطاع المصرفي والمالي في منطقة الشرق الأوسط
...................................................................................
انضمت مؤسسات من أكثر من 140 بلداً إلى سجّل "إعرف عميلك" التابع لـ "سويفت" للاستفادة من أداة مركزية موحّدة مكرسّة للقطاع المالي
دبي 19 آب/أغسطس 2015 – نظمت "سويفت" مؤخراً عروضاً متنقّلة في 10 بلدان في المنطقة العربية لمناقشة تأثير قوانين وتشريعات "إعرف عميلك" على القطاعين المصرفي والمالي ولاستعراض حلول تسهم في تقليص تكاليف الامتثال لتلك التشريعات.
ففي ظل المتطلّبات التنظيمية العالمية المتزايدة، أسّست "سويفت" قسماً مكرّساً لخدمات الامتثال للتشريعات المالية، كما طوّرت مجموعة من المنتجات والخدمات المتعلّقة بالعقوبات وبمتطلبات "إعرف عميلك" الرامية لدعم القطاع المالي في سعيه لمواجهة التحديات العالمية في مجال الجرائم المالية. ويعتبر سجّل "إعرف عميلك" بمثابة أداة مركزية موحّدة لجمع وتوزيع المعلومات المعيارية المطلوبة من قِبل كل المصارف كجزء من إجراءات التمحيص والتدقيق التي تعتمدها تلك المصارف. وقد انضمت حالياً مؤسسات من أكثر من 140 بلداً إلى سجّل "إعرف عميلك"، الأمر الذي يبرهن عن زخم واضح ودعم واسع لهذه المبادرة من قِبل القطاع للامتثال بتشريعات الجرائم المالية.
نظّمت العروض التعريفية في كل من أبوظبي والقاهرة والكويت وتونس والدار البيضاء وإسطنبول وليبيا واليمن وإثيوبيا والجزائر. وقد ضمّت متحدثين عالميين ومحليين كما حضرها أكثر من 550 شخص من كبار العاملين في القطاعين المالي والمصرفي في المنطقة. وقد كان الهدف من سلسلة اللقاءات هذه هو توفير منتدى متميز للمؤسسات المصرفية والمالية لتبادل الخبرات والتجارب والمتطلبات الخاصة بـ "إعرف عميلك" من أجل تعزيز المعرفة ولمناقشة أفضل الممارسات المطبقة في هذا المجال حول العالم.
يساعد سجّل "إعرف عميلك" القائم على منهج تعاوني بين المؤسسات العاملة في القطاع المصرفي والمالي، والذي طورته "سويفت" كمبادرة يقودها المستخدمون، المصارف على إدارة التحديات في مجال الامتثال وعلى تقليص التكاليف المرتبطة بتطبيق تشريعات "إعرف عميلك". ويتيح السجّل وسيلة بسيطة وآمنة لتبادل مجموعة معيارية من المعلومات لإجراءات التدقيق والتمحيص لدى المصارف المراسلة. وتقدم المصارف مجموعة أساسية متفق عليها من البيانات والوثائق لتتحقق "سويفت" من صحتها والتي تستطيع تلك المصارف أن تتبادلها مع نظرائها. ويحتفظ كل مصرف بملكية معلوماته كما يقرر أي من المؤسسات الأخرى تستطيع أن تطلع على هذه المعلومات.
قال سيدأحمد بستاني، رئيس "سويفت" في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وتركيا: "إن الامتثال لتشريعات الجرائم المالية يعَدّ من أبرز التحديات التي تواجهها المصارف حول العالم. ومن خلال توفير سجلّ مركزي وعالمي كسجّل ’إعرف عميلك‘، تساعد ’سويفت‘ القطاع المالي عامة على الحد من المخاطر وعلى تقليص التكاليف المرتبطة بـمتطلبات ’إعرف عميلك‘، مما يمكّن المصارف من إدارة إجراءات الامتثال والتوافق مع القوانين بشكل أفضل. والهدف من لقاءاتنا المتجوّلة هو إطلاع القطاع المالي في المنطقة على المستجدات الحاصلة في البيئة التنظيمية المتغيّرة ولإيضاح مزايا وفوائد سجلّ ’إعرف عميلك‘. وباعتبارنا مؤسسة تعاونية غير قائمة على الربح، فإننا نلتزم بتطوير حلول للتحديات المشتركة التي تواجهها المصارف والتي تعود بالفائدة على القطاع كله. وسجلّ ’إعرف عميلك‘ يفي بهذا الالتزام."
سجلّ "إعرف عميلك" هو الأحدث ضمن مجموعة متنامية من حلول الامتثال لتشريعات الجرائم المالية والتوافق معها التي تقدمها "سويفت". وتضم هذه الحلول حالياً أدوات لفحص العقوبات واختبار العقوبات بالإضافة إلى أدوات تحليلية خاصة بالامتثال. وتُمكّن أداة فحص العقوبات المصارف من فحص المعاملات بسهولة وبتكلفة فعّالة، وتستند إلى قوائم مراقبة عالمية في حين تُمكّن أداة اختبار العقوبات المصارف من تحديد فعالية إجراءات فحص العقوبات المطبّقة لديها. أما الأدوات التحليلية في مجال الامتثال، فهي تساعد المؤسسات المالية على تحليل حركة رسائلها على شبكة "سويفت" ممّا يمكّنها من اكتشاف أية أنماط غير عادية أو سلوكيات يُحْتَمل أن تكون مشبوهة.
